140萬(wàn)到手5萬(wàn)5 一環(huán)套一環(huán)受害人落入套路貸陷阱

簽訂140萬(wàn)的借貸合同，結(jié)果到手5萬(wàn)5 ，當(dāng)時(shí)他也明知是火坑，但在那幫人的威逼恐嚇下，還只能往里跳。

近年來(lái)，打著“民間借貸”旗號(hào)，實(shí)為“套路貸”的犯罪行為屢有發(fā)生。犯罪分子通過(guò)“虛增債務(wù)”“偽造證據(jù)”“惡意制造違約”“收取高額費(fèi)用”等方式非法侵占他人財(cái)物，甚至以偽造的證據(jù)將非法債權(quán)“合法化”，有時(shí)甚至上法院打官司要求被害人還錢。

近日，常州新北警方打掉了一個(gè)套路貸犯罪團(tuán)伙，犯罪嫌疑人陸某、周某、蘇某等4人被抓獲，他們通過(guò)精心設(shè)套，采用暴力催款以及虛假民事訴訟等手段，攫取巨額利益，坑騙受害人。

“滿滿的都是套路，真沒(méi)想到自己中招了。”如今，受害人惲某后悔不已。幾天前，記者在新北公安分局魏村派出所見(jiàn)到了惲某。雖然距離當(dāng)初不慎落入套路貸陷阱已經(jīng)過(guò)去4年，然而，套路貸給他帶來(lái)的傷害至今還在延續(xù)。

事情還得從2015年說(shuō)起。當(dāng)年11月13號(hào)，受害人惲某為了還債，經(jīng)朋友介紹向一家小額貸款公司負(fù)責(zé)人、也就是嫌疑人陸某借款50萬(wàn)元，但實(shí)際到手僅38萬(wàn)元，最終實(shí)際還款48萬(wàn)元。2016年1月4號(hào)，惲某以償還債務(wù)名義再次向陸某借款30萬(wàn)元，被迫簽訂50萬(wàn)的空白借款合同，實(shí)際到手僅22.8萬(wàn)元。因高額利息，惲某無(wú)力償還，本想找其他小貸公司借款還款給陸某，不料正中陸某下懷。

接下來(lái)，嫌疑人陸某、周某等人設(shè)套，一環(huán)套一環(huán)，受害人惲某在他們言語(yǔ)要挾與忽悠之下，同意陸某提出的借款平賬的要求，再次落入套路貸陷阱。

2016年4月24號(hào)，陸某和受害人惲某一起來(lái)到和平路上的農(nóng)行分行。陸某先轉(zhuǎn)給惲某100萬(wàn)，然后給了惲某一個(gè)卡號(hào)，讓其轉(zhuǎn)給周某45萬(wàn)，還有55萬(wàn)，讓惲某全部取現(xiàn)金。

隨后，陸某和惲某又來(lái)到湖塘的一家農(nóng)行支行，在這里，陸某繼續(xù)著他的套路。陸某又轉(zhuǎn)了40萬(wàn)給惲某，惲某又全部取出來(lái)給陸某，取了30萬(wàn)現(xiàn)金，然后在ATM機(jī)上轉(zhuǎn)給陸某4萬(wàn)5，惲某就留了5萬(wàn)5。

也就是說(shuō)，受害人惲某和陸某簽訂了這份借款合同金額是140萬(wàn)元，但是惲某實(shí)際到手卻只有5萬(wàn)5千元。

受害人惲某說(shuō)，當(dāng)時(shí)他也明知是火坑，但在那幫人的威逼恐嚇下，還只能往里跳。140萬(wàn)的借款周期是一個(gè)月，惲某知道自己肯定是還不出的，干脆離家躲債。沒(méi)想到，借款一到期，陸某一紙?jiān)V狀就將惲某告上法庭。由于害怕，惲某并沒(méi)到庭應(yīng)訴。

三年來(lái)，受害人惲某一家被迫還債。全國(guó)開(kāi)展掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)以來(lái)，惲某的事情出現(xiàn)轉(zhuǎn)機(jī)。今年年初，新北檢察院、法院在排查有關(guān)套路貸訴訟時(shí)，發(fā)現(xiàn)了可疑之處。陸某僅在新北法院就有十多起民間借貸糾紛，案件涉及的債務(wù)從數(shù)萬(wàn)元至數(shù)十萬(wàn)元不等，金額總計(jì)上百萬(wàn)元，而且都勝訴了!

進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，陸某很有可能是名職業(yè)放貸人，結(jié)合舉報(bào)人的種種證據(jù)，初步證實(shí)陸某涉嫌“套路貸”，所涉訴訟可能存在虛假訴訟的情形。在法院對(duì)此類借貸合同再審期間，陸某竟然都撤訴了。

今年7月4號(hào)，新北警方對(duì)嫌疑人陸某、周某等人涉嫌虛假訴訟、套路貸詐騙、暴力討債為由予以立案?jìng)刹椤＝?jīng)過(guò)一個(gè)多月的偵查，嫌疑人陸某交代了以非法占有為目的，采用制造民間借貸假象的手段，通過(guò)設(shè)置“保證金”、“砍頭息”等方式虛高借款協(xié)議，然后，再通過(guò)肆意認(rèn)定違約、惡意壘高債務(wù)、上門索債等手段非法獲利，一旦受害人無(wú)力償還，陸某等人就采用虛假訴訟方式進(jìn)行追債。嫌疑人陸某等人在作案時(shí)，通過(guò)銀行流形成了自己的借款證據(jù)，再惡意隱匿受害人還款的事實(shí)證據(jù)。

就這樣，嫌疑人陸某等人采取或暴力要債或虛假民事訴訟等“套路貸”手段，對(duì)多名被害人實(shí)施詐騙，共計(jì)人民幣200多萬(wàn)元。

警方提醒廣大民眾，“套路貸”往往是通過(guò)虛增債權(quán)債務(wù)、制造銀行流水痕跡、故意失聯(lián)制造違約等方式，形成證據(jù)鏈條，試圖借助民事訴訟實(shí)現(xiàn)非法目的。作為借款人，要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，莫為“無(wú)抵押”“低門檻”“秒放款”等虛假借貸廣告所惑。一旦誤入騙局，要敢于揭發(fā)、勇于維權(quán)，積極配合司法部門的調(diào)查取證。

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